曾搅动整个新加坡汇款行业、牵连数百名在新中国公民血汗钱被冻的山立汇款公司（Samlit Moneychanger Pte. Ltd.），终于迎来重大司法节点。
该公司及其及其两名主管，因涉嫌未能遵守金融管理局（MAS）关于处理客户投诉的指示，并涉嫌在调查中妨碍司法公正，于昨天（7月9日）被正式控上国家法院，三方合计面对75项控状。
从省钱渠道到噩梦开端
风波要回溯到2023年下半年至2024年初。
当时不少在新加坡工作的中国公民，为图汇率优惠，选择通过山立汇款公司将月薪汇回中国。山立采用的是业界俗称的“背对背”打款模式——即收款方并非由中国银行直收，而是通过中国境内的第三方代理账户分批转入受益人账户。
问题也随之而来：中国执法机关认定部分上游资金流涉嫌诈骗或洗钱，对接收资金的境内银行账户采取冻结甚至没收措施。汇款人心急如焚，纷纷向新加坡警方和金管局求助。
截至2024年2月，新加坡警方累计接获超过670起相关报案，其中约430起直接指向山立汇款，涉款约1300万新元，折合人民币约6800余万元。
欲关门跑路？
突然交牌引爆监管介入
真正让事件从消费者纠纷升级为监管危机的，是山立的异常举动。
2024年2月，正值投诉潮高峰，山立却在未提前通知客户、也未完成债务清算的情况下，突然向MAS申请交还支付服务牌照、意图终止营业。MAS同时在检查中发现，公司及董事个人账户出现可疑资金转移。
2024年2月23日，商业事务局与MAS启动联合刑事及监管调查，重点追查是否涉嫌欺诈性交易及违反持牌机构义务。
受此影响，MAS于2024年1月已先行要求全新加坡所有跨境汇款公司——自2024年1月1日起暂停通过第三方代理向中国汇款，只能经由银行、银联国际或持牌金融机构操作，该禁令最初为期三个月，后视情况延续。
MAS明令要求协助客户
山立却袖手旁观
鉴于受影响汇款人急需交易凭证向中国公安机关申诉解冻，MAS于2024年2月22日依据《付款服务法》，向山立发出正式监管指示，要求其继续营业处理受影响客户的投诉，向汇款人提供完整的交易对手信息、汇款凭证，并协助客户向中国执法机关提交解冻所需材料。
但控方指控，山立汇款公司及其两名负责人未按指示履行协助义务，涉嫌触犯《新加坡金融管理局法令》及《金融服务与市场法》。
山立汇款公司面临19项违反MAS指示的控状，董事诺维安蒂面临17项，合规经理马利克·萨米尔同样面临17项。每项违反MAS指示罪名若成立，最高可处100万新元罚款。
合规经理拒交密码、妨碍登录
本案更具戏剧性的是合规经理马利克·萨米尔的个人经历。
据新加坡本地媒体早前披露，马利克此前曾因协助识破一起诈骗案，获新加坡警方颁发公民意识奖，表彰其配合执法的良好记录。
但在山立案调查中，他却做出截然相反的行为。调查期间，他涉嫌妨碍警方登录山立使用的两个公司电邮账户。从2024年2月24日至8月30日，警方先后发出20项命令，要求其提供被扣押设备及电邮账户的密码与双重验证权限，他全部未遵从。
因此，马利克被额外加控2项妨碍司法公正罪，最高可判7年监禁兼罚款，以及20项拒不协助警方访问电脑罪，每项最高6个月监禁或5000新元罚款。
仅他一人就面对39项控状。
汇总三方控状，山立汇款公司被控19项，董事诺维安蒂被控17项，合规经理马利克·萨米尔被控39项，合计75项控状。
昨日面控时，三方均暂未表示认罪。案件展期至2026年8月6日再度过堂。
保释条件方面，诺维安蒂以5万新元保释，马利克·萨米尔以10万新元保释，两人均需交出护照并定期到警局报到。
MAS已冻结山立公司账户内资金，要求其完成外部审计、确认对客户负债有足够拨备后，才可能解除相关限制。
至于早前外界关注的是否涉嫌欺诈交易，警方表示目前证据不足提出相关刑事控诉，经咨询总检察署后暂不追加，但若有新证据可随时重启调查。
中国驻新使馆关注汇款事件
中国驻新使馆当时也在关注“汇款资金冻结”事件，多次发文提醒中国公民注意资金安全。
这里也建议大家优先使用新加坡本地银行跨境电汇、银联直汇或MAS许可的银行通道汇款回国。同时，无论用哪家机构，务必保存汇款单据、聊天记录、收款人信息与汇款用途说明。万一出问题，这些是向中方公安提交申诉的唯一筹码。
山立案后续审理“新加坡眼”将持续追踪。如果你或身边朋友也曾受此次冻结事件影响，欢迎在评论区留言分享经历。
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