优良的投资环境外加稳健的金融体系,全球富人在选择设立家族办公室(Single Family Office,简称SFO)时,都会优先考虑新加坡。
根据金融管理局公布的数据,设立在新加坡且获得税收减免的家族办公室,已经从2021年的700家,增加到2022年底的1100家。
注册与审核家族办公室的时间,一般介于6到12个月。据英国《金融时报》报道,一些参与设立家族办公室的律师和顾问们指出,金融管理局已经对申请和监管更加严格把关,审核的时间最多可能长达18个月。
金管局加强对家族办公室的监管
有人说是8月份爆出的28亿新元洗钱案,使得金管局加强了监管。等待时间延长的原因是现有申请积压,以及新加坡当局按照更严格的新标准进行更严格的审查。漫长的等待时间正在让一些潜在客户望而却步。
新加坡金管局表示,有继续收到大量单一家族办公室(SFO)的税收优惠申请。在提交完整信息和完备支持文件后,这些申请通常会在9至12个月内得到处理,但取决于具体申请的复杂性和优劣,可能需要更长时间。
鉴于2022年和2023年宣布的税收优惠标准更加严格,以及2023年8月洗钱案相关逮捕行动后的更严格审查,新加坡金管局的审查过程也有所延长。
洗钱案爆发后
银行审核更严
自从新加坡史上最大规模的28亿新元洗钱案爆发后,银行加强监管,也是不争的事实。
目前在新加坡,不管是以个人或公司名义开设银行账户,都要面对更严格的审核。在开户时所需要回答的问题会更多,等待时间也更长。
知情人士称,有至少一家国际银行关闭一些持有柬埔寨、塞浦路斯、土耳其和瓦努阿图等国家公民身份的客户的账户。
对于近期的反洗钱的新措施,是否会拖延公司开设银行账户的时间,以及新措施对于以高效率见称的新加坡经商环境所带来的影响。
副总理黄循财做出了以下回复:
1)优良的信誉让新加坡成为一个值得信赖的金融中心,吸引到不同的商业活动和投资。因此,我们在为合法企业提供有利和有竞争力的环境的同时,也必须下定决心,防止不良分子滥用我们的制度,玷污我们的声誉。
2)为了降低洗钱和资助恐怖主义的风险,新加坡金融管理局要求银行在开立账户前对客户进行调查。这包括了解开设账户的目的,以及确定公司的拥有者。这些要求并非新的规定,而是就和其他信誉良好的地区一样,按照反洗钱金融行动特别工作组( Financial Action Task Force )定下的标准。这些规定有助于银行更好地了解客户的风险和需求,在为客户提供更好的服务的同时,也能以适当的方式维持和客户业务关系。
3)银行在开户的过程中需要获得足够的开户人信息。申请银行账户的企业,只要提供充分的信息并及时回答银行所提出的疑问,就能加快开户的过程。如果银行收到足够的信息,在正确做出风险评估后,就不应该在审核时有所延误。
新加坡家族办公室门槛提高
家族办公室,是指专门为富人提供投资与财富管理的私人公司。
实际上,早在洗钱案爆发前的7月5日,金管局已经对家族办公室发布了新措施。
这一次的调整对投资方向有了更明确的指引,也更完善了政策里一些细节的把控:
1、第一年直接需要2000万新币;
7月5日之前,新加坡家族办公室成立的资金要求是第一年1000万,24个月内达到2000万新元。现在要求直接达到2000万新元。
2、夫妻双方(2个EP)变为1个EP,其中1位基金管理人必须是非家庭成员;
7月5日之前,一个家族办公室可以申请两个EP,可以全是家庭成员,现在变为一位是家庭成员,另一位必须是非家庭成员。
3、细化了最低资金的投资方向。
可以看出,通过成立新加坡家族办公室移民的门槛提高了,EP准证也收紧了。
金管局表示,家族办公室只要提交完整信息和证明文件,申请通常会在9至12个月内得到处理,对于比较复杂的个案,则可能需要更长时间。
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新加坡金管局丨图源
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